ما هي أفضل شركات الدفع الإلكتروني في السعودية؟ 2025

تتساءل عن أفضل شركات الدفع الإلكتروني في السعودية؟ مع التطور التكنولوجي الكبير الذي يشهده نظام التجارة الإلكترونية في السعودية أصبحت شركات  الدفع الإلكتروني جزءً أساسيًا لنجاح أي مشروع تجاري.

حيث تُسهل عمليات الدفع على العملاء مقابل أي خدمة أو منتج يرغبون في الحصول عليها باستخدام البطاقات البنكية من دون الحاجة إلى حمل مبالغ نقدية للدفع الكاش.

حيث تعمل شركات الدفع الإلكترونية كوسيط بين العميل والبنك كما أنها تدعم عدة طُرق للدفع مثل الدفع من خلال البطاقات الائتمانية، الدفع من خلال المحافظ الإلكترونية، التحويل البنكي المباشر.

أفضل شركات الدفع الإلكتروني في السعودية

تُعتبر شركات الدفع الإلكتروني من الخدمات الحديثة التي تعتمد عليها العديد من المتاجر والشركات في المملكة العربية السعودية. 

لذا فإن عمل متجر إلكتروني وربطه بشركات الدفع المناسبة خطوة مهمة للنجاح حيث تُقدم هذه الشركات خدمات متنوعة للمعاملات المالية الإلكترونية، ومن أفضل شركات الدفع الإلكتروني في السعودية:

مدى Mada

تُعد مدى من أشهر وأفضل شركات الدفع الإلكتروني في السعودية الحاصلة على اعتماد البنك المركزي السعودي وتوفر للمستخدمين ميزات عدة تتضمن:

• تعتمد مدى على نظام 3D Secure في الدفع لحماية العميل.
• توفير معايير آمنة  غاية في الصرامة لحماية بيانات ومعلومات المستخدمين من التعرض إلى عمليات النصب والاحتيال.
• تدعم الكثير من بطاقات الدفع الإلكترونية مثل أمريكان أكسبريس، وفيزا، ماسترد كارد.
• توفر دعم فني للعملاء على مدار الساعة.
• سهلة الاستخدام مما يسهل على جميع الفئات استخدامها.
• تفرض رسوم معاملات أقل من بوابات الدفع الإلكترونية الأخرى.

باي بال  PayPal 

تُعد شركة باي بال من أفضل شركات الدفع الإلكتروني في السعودية والعالم أجمع، والتي تتميز بخدماتها الآمنة والسريعة وسهلة الوصول.

حيث يمكن للمستخدمين إنشاء حساب PayPal وربطه بحسابهم المصرفي أو بطاقة الائتمان لإجراء عمليات الشراء عبر الإنترنت أو تلقي المدفوعات من خلاله بسهولة.

شركة برايت وير (BrightWare)

تُعد شركة برايت وير من أفضل شركات الدفع الإلكتروني في السعودية، والتي تقدم مجموعة كبيرة من خدمات التكنولوجيا المالية للمستخدمين ولأصحاب المتاجر الإلكترونية.

مما يجعلها الخيار الأمثل للمستخدمين ومن أبرز الميزات التي تقدمها شركة برايت وير:

• سهولة التسجيل والاستخدام يمكن للمستخدمين التسجيل في الشركة واستخدمها بسهولة.
• الأمان والثقة توفر ميزات أمان وحماية عالية لحماية بيانات المستخدمين.
• تتيح إمكانية إنشاء وإدارة الفواتير الإلكترونية بسهولة.
• توفر تقارير وتحليلات دقيقة عن أداء المدفوعات لأصحاب الأعمال.

خدمة الدفع من أمازون

تعد أمازون (Amazon payment services)، أحد أفضل شركات الدفع الإلكتروني في السعودية والتي تتيح لأصحاب المتاجر الإلكترونية التوسع والنمو من خلال توفير ميزات عدة للمسخدمين والتجار.

حيث يمكن للمستخدمين إجراء عمليات الشراء عبر الإنترنت والدفع عند الاستلام، كما تُتيح إمكانية التقسيط على عدة اشهر متساوية باستخدام البطاقة البنكية، وتوفر أيضًا شهادات الأمان والحماية اللازمة لحماية بيانات ومعلومات المستخدمين.

بالإضافة إلى ذلك فإن خدمة الدفع من أمازون توفر أيضًا تقارير شهرية لأصحاب المتاجر إلى جانب توفير قاعدة بيانات من التحليلات اللازمة لمساعدة التجار وأصحاب المتاجر على فهم عملائهم.

شركة مُيسر  (Moyasar)

تُعد شركة ميسر من افضل شركات الدفع الإلكتروني في السعودية  والتي تم إنشاؤها من قبل البنك المركزي السعودي لتقديم خدمات وحلول الدفع الإلكتروني للمواطنيين السعوديين بسهولة وأمان.

تتميز مُيسر بتوفير واجهة مستخدم تتميز بسهولة الاستخدام مما تُسهل على المستخدمين التعامل معها، كما توفر شهادات أمان لحماية بيانات ومعلومات المستخدمين.

شركة كاش يو

تُعد شركة كاش يو أفضل شركة دفع إلكتروني في السعودية والتي تأسست عام ٢٠٠٢، وتُقدم خدماتها في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا وأوروبا. 

تتمتع كاش يو بشبكة واسعة من نقاط البيع الإلكترونية والفعلية، كما تُتيح  للمستخدمين عمليات شراء إلكترونية سهلة وآمنة، بالإضافة إلى تقديم خدمات تحويل الأموال والشحن الدولي.

شركة فاتورتي

شركة فاتورتي هي شركة سعودية متخصصة في المدفوعات الإلكترونية، تقدم خدمات دفع آمنة وموثوقة للأفراد والشركات.

والتي  تتميز بسهولة الاستخدام وتوفير خيارات دفع متنوعة، مثل بطاقات الائتمان والمحافظ الإلكترونية والتحويلات البنكية وغيرها، لذا فهي من أفضل شركات الشحن الإلكترونية في السعودية.

شركة بيفورت PayFort

تُعد شركة بيفورت من افضل شركات الدفع الإلكتروني في السعودية، والتي توفر تعاقدات مع عدة بنوك في السعودية مثل بنك الراجحي، البنك الأهلي، وبنك ساب.

ومن أبرز المميزات التي توفرها شركة بيفورت لعملائها:

• الأمان والثقة حيث توفر حماية لبيانات ومعلومات العملاء.
• نسبة عمولة أقل من الشركات الأخرى.
• توفر تقارير وتحليلات دقيقة عن أداء المدفوعات.
• توفر إمكانية تقسيط المدفوعات على أقساط.

شركة بايتابس (PayTabs)

تُعد شركة بايتابس (PayTabs) من أفضل شركات الدفع الالكتروني في السعودية، والتي توفر للمستخدمين عدد كبير من الخدمات والميزات التي تجعلها من الخيارات المثالية لكل من يبحث عن شركة دفع إلكترونية آمنة.

حيث توفر بايتابس لعملائها حلول آمنة وسريعة لتُمكنهم من تلقي مدفوعات التجارة الإلكترونية، وانشاء الفواتير الإلكترونية بسهولة.

بالإضافة إلى توفير لوحة تحكم شاملة سهلة الاستخدام تُمكن صاحب المتجر الالكتروني من إدارة المدفوعات بسهولة، كما توفر أيضًا حماية لبيانات ومعلومات المستخدمين من خلال التعاون من شركتي فيزا وماستر كارد.

شركة إس تي سي باي

تعد شركة STC Pay من أشهر شركات الدفع الالكتروني في السعودية، وهي عبارة عن محفظة إلكترونية تقدم حلول مالية مبتكرة للعميل تُمكنه من إدارة المدفوعات الإلكترونية بسهولة.

توفر شركة إس تي سي باي تعاقدات مع عدد كبير من البنوك وبوابات الدفع الالكترونية مثل سداد وغيرها، هذا بدوره يوفر للمستخدمين ميزات عدة تتضمن:

• إمكانية استقبال وتحويل الأموال لاي حساب بنكي أو عبر محفظة STC.
• التحويل الدولي عبر ويسترن يونيون 
• الدفع الالكتروني مقابل عمليات الشراء التي تتم عبر الانترنت.

شركة Teller

تُعد شركة تلر من أفضل شركات الدفع الإلكتروني في السعودية، والتي يقع مقرها الرئيسي في  دبي، كما أن لها فرع في المملكة العربية السعودية.

 تقدم شركة  تلر خدمات دفع إلكتروني متكاملة، تشمل حلولاً للتجارة الإلكترونية، والفنادق، والأسواق المالية، والرعاية الصحية، والشركات الصغيرة، وغيرها.

شركة تو تشيك آوت 

تو تشيك آوت أفضل شركات الدفع الإلكترونية في السعودية والتي تأسست عام ٢٠١٣، وتتميز بسهولة استخدامها وسرعة معالجة مدفوعاتها.

 تتعامل الشركة مع العديد من المتاجر الإلكترونية في المملكة العربية السعودية، مما يُمكّن المستخدمين من إجراء مدفوعات سريعة وسهلة.

 تُقدم شركة يو تشيك آوت خيارات دفع متعددة، بما في ذلك بطاقات الائتمان والتحويلات البنكية المباشرة، وهي خيار شائع للشركات الصغيرة والمتوسطة والأفراد على حد سواء في المملكة العربية السعودية.

شركة يوروي (URWAY) 

تُعد شركة يوروي من افضل شركات الدفع الإلكترونية في السعودية، والتي توفر ميزات عدة للمستخدمين وأصحاب المتاجر الإلكترونية ومن أبرز مميزاتها:

• حماية بيانات المستخدمين من التعرض لعمليات النصب والاحتيال.
• توفر لوحة تحكم سهلة استخدام تُتيح للمستخدم إتمام المدفوعات الإلكترونية بسهولة.
• توفر فريق دعم فني شامل.
• تُتيح إمكانية الربط مع الحساب البنكي أو مع بولات الدفع الإلكترونية مثل مدى ومُيسر.

شركة ون جلوبال

تُعد شركة ون جلوبال من أفضل شركات الدفع الإلكتروني في السعودية، والتي يقع مقرها الرئيسي في المملكة المتحدة، كما أن لها فرع في المملكة العربية السعودية. 

تُقدم شركة ون جلوبال  للتجار حلول دفع متكاملة وموثوقة، حيث يُمكن للعملاء الدفع باستخدام بطاقات الائتمان، أو المدفوعات الإلكترونية، أو حتى نقدًا.

ويمكن للمستهلكين والشركات في المملكة العربية السعودية الاستفادة من هذه الشركات والعديد من الخيارات الأخرى في مجال الدفع الإلكتروني، مما يجعل عمليات الدفع والتسوق أكثر سلاسة وأمانًا.

شركة ماي فاتورة

تُعد شركة ماي فاتورة واحدة من أبرز وافضل شركات الدفع الالكتروني في السعودية، والتي يمكن ربطها مع أي من منصات التجارة الإلكترونية لتسهيل عمليات البيع والشراء على أصحاب المتاجر الإلكترونية.

وتوفر بوابة ماي فاتورة للمستخدمين ميزات عدة تتضمن:

• توفر لوحة تحكم لتسهيل إدارة عمليات الدفع.
• توفر خدمة التنبيهات والإشارات الفورية عبر رسائل الهاتف الجوال.
• توفر خدمة الدعم الفني الشامل على مدار الساعة لحل مشكلات العملاء والرد على استفساراتهم في أي وقت.

شركة هايبر باي

تُعد شركة هايبر باي من أفضل شركات الدفع الإلكتروني في السعودية، والتي تم إنشاؤها عام 2014 ومنذ ذلك الحين تم تصنيفها على أنها أسرع بوابة للدفع الرقمي.

تتميز الشركة بمميزات عدة جعلتها الخيار الأمثل لأصحاب المتاجر الإلكترونية والمستخدمين وتتمثل مميزاتها في:

• توفر شراكة مع الكثير من منصات التجارة الإلكترونية مما يُسهل استخدامها كوسيلة دفع.
• توفر تعاقدات مع معظم البنوك السعودية والشركات التجارية الهامة في المملكة.
• توفر الأمان والثقة للمستخدمين.

مميزات تفعيل بوابات الدفع الإلكترونية السعوية في متجرك 

بعد اعتماد أغلب الأشخاص على التسويق الإلكتروني زادت الحاجة إلى استخدام بوابات الدفع الإلكتروني لما توفره من ميزات عديدة للمستخدمين وأصحاب المتاجر الإلكترونية، ومن أبرز ما يوفره لك تفعيل بوابات الدفع الإلكتروني في متجرك:

تُقلل تكاليف تحصيل المدفوعات

من أبرز ما يوفره لك تفعيل بوابات الدفع الإلكتروني في متجرك هو تقليل تكاليف تحصيل المدفوعات فكلما زادت عدد المدفوعات التي تُحصلها إلكترونيًا قلت التكاليف إلى حدًا كبير.

إذًا لن تحتاج إلى إنفاق الكثير من المال أو شراء الورق والمستندات، ولن تضطر حتى إلى توظيف موظفين لمتابعة الحساب البنكي.

حيث أن التحول إلى استراتيجية شاملة للمدفوعات يُمكنه أن يُقلل من تكاليف معالجة الدفع بنسبة تصل إلى 80 %.

يوفر طُرق مريحة وسريعة للدفع

من أبرز ما يوفره لك تفعيل بوابات الدفع الإلكتروني في متجرك هي الراحة والسرعة فعند مقارنة طُرق الدفع الإلكترونية مع الطرق التقليدية مثل الدفع بالشيك أو التحويل إلى حساب صاحب المتجر نجد أن الدفع الإلكتروني أفضل.

حيث أنه مريح للغاية فلا يحتاج المشتري لإدخال الكثير من البيانات مثل حساب المستفيد وتحديد المبلغ، بالإضافة إلى أن كل العمليات تتم داخل المتجر الإلكتروني.

يُقلل مخاطر الدفع

يُقلل ربط متجرك مع بوابات الدفع الإلكترونية مخاطر الدفع، فإذا ما نظرنا إلى طُرق الدفع عند الاستلام مثلاً سنجد أنه يحتوي على الكثير من المخاطر.

والتي تتمثل في المرتجعات العالية، حيث أن نسبة المرتجات في الطلبات تكون أعلى في الدفع عند الاستلام مقارنة مع طُرق الدفع الأخرى كالدفع بالبطاقات.

كما أن هناك مخاطر متعلقة بعدم القدرة على تحصيل المدفوعات بأسرع وقت، وذلك لأن شركات الشحن تُلزمك بتسليم المدفوعات في فترة محددة قد تصل إلى أسبوع.

تلبية متطلبات العملاء

يميل العملاء اليوم إلى استخدام طُرق الدفع الإلكتروني نظرًا للسهولة والأريحية التي يوفرها لهم، وبالتالي فإن تفعيل بوابات الدفع الإلكتروني في متجر يُلبي احتياجات عملائك ويوفر لهم خيارات مناسبة للدفع.

لذا احرص على ربط متجرك بطرق الدفع الإلكترونية المناسبة اعتمادًا على جمهورك المستهدف لتتمكن من تلبية احتياجاتهم وتُزيد من إمكانة تحقيقك للأرباح.

عيوب شركات الدفع الإلكتروني في السعودية 

بالرغم من المميزات والفوائد الكثيرة التي يوفرها ربط المتجر مع بوابات الدفع الإلكتروني إلا أنه توجد بعض العيوب أيضًا والتي تتمثل في:

• الحماية والأمان: قد نجد أن بعض بوابات الدفع الإلكتروني لا تتمتع بمستوى عالي من الحماية والأمان، مما يجعل بيانات ومعلومات العملاء عرضة للاختراقات وعمليات النصب.
• مشاكل التوافق: من أبرز عيوب بوابات الدفع الإلكتروني هي عدم توافق بوابات الدفع مع الأنظمة المستخدمة في مواقع التجارة هذا بدوره يُسبب صعوبة في إكمال عملية الشراء.
• المشكلات التقنية: قد ينتج عن استخدام بوابات الدفع الإلكترونية بعض المشاكل التقنية مثل التأخير في معالجة المدفوعات، أو انقطاع الخدمة لفترات قصيرة وغيرها من المشكلات.
• مشاكل التواصل: قد يواجه بعض المستخدمين المشاكل في التواصل مع فريق الدعم الفني الذي توفره شركة الدفع الإلكتروني مما يؤثر على تجربة التسوق عبر الإنترنت.
• قيود الدفع: تفرض بعض بوابات الدفع الإلكتروني قيودًا على المبالغ المدفوعة مثل الحد الأدنى والحد الأقصى للمبالغ المفوعة.
• التكاليف الإضافية: تفرض بعض بوابات الدفع الإلكتروني رسومًا إضافية على المستخدمين مثل رسوم الاشتراك الشهري، أو رسوم المعالجة.
• قيود العملة: تفرض بعض بوابات الدفع الإلكتروني قيودًا على استخدام عملات معينة مما يجعلها غير مريحة للمستخدمين الذين يرغبون في استخدام عملات محددة.

نصائح تُمكنك من اختيار أفضل شركات الدفع الإلكتروني في السعودية

إليك أبرز النصائح التي تساعدك على اختيار بوابة الدفع الإلكتروني التي تتناسب مع متجرك:

الرسوم التي تفرضها بوابة الدفع

 عند اختيار بوابة الدفع المناسبة لمتجرك عليك أن تراعي اختيار بوابة دفع مناسبة تفرض رسوم بسيطة، فعادة ما تفرض بوابات الدفع الإلكتروني رسوم على التجار بثلاث طُرق هي الرسوم الشهرية، الرسوم مقابل كل معاملة، أو المزج بين الأثنين.

غالبًا ما تكون رسوم المعاملات عبارة عن نسبة مئوية من مبلغ المعاملة، بالإضافة إلى التكاليف الشهرية ورسوم المعاملات.

لذا يجب عليك مراعاة التكاليف المحتملة عند مقارنة بوابات الدفع لاختيار البوابة المناسبة لمتجرك والتي تتمثل في:

• رسوم تحويل العملات.
• رسوم الاستيراد.
• رسوم السحب.
• رسوم إنهاء الحساب 

العملات ومنطقة الخدمة

عند اختيار بوابة الدفع الإلكتروني المناسب عليك أن تحرص على اختيار بوابة دفع تعمل بشكل جيد في النطاق الجغرافي الذي يستهدفه متجرك الإلكتروني.

فعليك أن تفكر فيما إذا كنت تبيع منتجاتك أو خدماتك دوليًا أو محليًا، لتتمكن من اختيار بوابة الدفع التي توفر إمكانية الدفع بالعملات المناسبة لعملائك.

حيث توجد بعض بوابات الدفع التي لا تسمح بالتعامل بالعملات المحلية وفي هذه الحالة قد يواجه عملائك صعوبة في الدفع بالعملات المحلية.

لذا يُمكنك اختيار بوابة دفع متعددة العملات، حيث يعمل هذا النوع من بوابات الدفع على تحويل الأسعار إلى العملة المحلية للعميل، وعند معالجة المعاملة تقوم بتحويل العملة المحلية للتاجر بسعر الصرف السائد مما يُسهل على العميل والتاجر عمليات الدفع.

طُرق الدفع 

قبل اختيار بوابة الدفع المناسبة عليك أن تفكر في طُرق الدفع التي ستقوم بتوفيرها لعملائك، حيث لا تقبل جميع بوابات الدفع كل بطاقات الائتمان.

كما عليك أن تُقرر أيضًا في إذا ما كنت ترغب في ربط متجرك مع بوابة دفع توفر تكاملًا مع المحافظ الرقمية الشهيرة مثل Apple Pay وGoogle Pay.

حيث أن السرعة التي يقوم بها العملاء بإجراء المدفوعات عبر الإنترنت باستخدام المحافظ الرقمية لا تعمل على تحسين تجربة المستخدم فقط بل يمكن أن تؤدي أيضًا إلى زيادة المبيعات وتحقيق الأرباح.

التكامل والتوافق

عند اختيار بوابة الدفع الإلكتروني المناسبة لمتجرك عليك أن تبحث عن الميزات التي تضمن التكامل السلس مع منصات التجارة الإلكترونية المختلفة.

حدود المعاملات

قبل اختيار بوابة الدفع الإلكتروني المناسبة عليك أن تحرص على مراجعة حدود المعاملات التي توفرها بوابة الدفع للتأكد من أنها لن تعيق عملية البيع الخاصة بك.

حيث تضع أغلب بوابات الدفع الإلكتروني حدودًا للمعاملات المسموح بها، والتي تختلف من بوابة دفع لأخرى وعلى حسب الحسابات المخصصة وطبيعة عمل المتجر.

بالرغم من أن حدود المعاملات قد تم وضعها لحماية العملاء من الاحتيال وأخطاء الفواتير، إلا أنه يجب عليك مراجعة المعاملات التي تُحددها بوابة الدفع قبل ربطها بمتجرك الإلكتروني.

الحماية والأمان

عند اختيار بوابة الدفع الإلكتروني المناسبة عليك أن تحرص على اختيار بوابة مناسبة توفر ميزات أمان وحماية عالية لحماية بيانات ومعلومات العملاء.

فعليك أن تتأكد من أن البوابة تتوفر بها الميزات مثل الامتثال لمعيار PCI DSS، التشفير والرمزية، المصادقة الثنائية العوامبل، تدابير منع الاحتيال.

خدمة الدعم الفني

عند اختيار بوابة الدفع الإلكتروني المناسبة عليك التأكد من أن مزود بوابة الدفع لديه قنوات دعم فني متاحة على مدار الساعة سواء من خلال البريد الإلكتروني، أو الهاتف والدردشة المباشرة، أو من خلال الاسئلة الشائعة وأدلة الاستخدام.

حيث يساعدك ذلك على حل المشكلات التي تواجهك في وقت سريع.

الخلاصة 

إذا كنت ترغب في دخول عالم التجارة الإلكترونية وتتساءل عن أفضل شركات الدفع الإلكتروني في السعودية لتتمكن من ربط متجرك بها.

فعليك أن تعلم أنه توجد العديد من شركات الدفع الإلكتروني في السعودية والتي توفر كلًا منها خدمات متنوعة لإدارة المعاملات المالية ومن أبرزها شركة باي بال، هايبر باي، خدمة الدفع من أمازون، وشركة كاش يو، وغيرها من الشركات.

ولكن قبل اختيار الشركة المناسبة عليك أن تحرص على مقارنة الميزات والعيوب التي يمكن أن تحصل عليها من استخدام منصة الدفع.

نسخ الرابط
تم نسخ الرابط